Dokumente verstehen. Wissen anwenden. Handlungsbedarf erkennen.
Kreditanträge prüfen, statt Unterlagen sortieren
Ihre Kreditabteilung erhält täglich Kreditanträge, Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen, Summen- und Saldenlisten, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Gesellschaftsverträge und ergänzende Korrespondenz.
Bevor Ihre Mitarbeiter eine Finanzierung fachlich prüfen können, müssen sie Dokumente öffnen, Inhalte einordnen, Kunden- oder Vorgangsbezüge herstellen, Unterlagen einem Kreditantrag zuordnen und erkennen, welche Informationen oder Nachweise noch fehlen.
Buildsimple übernimmt diese wiederkehrenden Schritte. Die Plattform versteht Ihre Bank- und Kreditunterlagen, gleicht deren Inhalte mit Ihrem freigegebenen Unternehmenswissen und Ihren vorhandenen Kunden-, Antrags- und Vorgangsdaten ab und bereitet den nächsten sinnvollen Schritt vor.
So erkennen Ihre Mitarbeiter früher, was vorliegt, was geprüft werden muss und was als Nächstes passieren sollte.
Vom Posteingang zum prüfbereiten Kreditantrag
HERAUSFORDERUNG
Ihre Kreditbearbeitung beginnt lange vor der fachlichen Kreditentscheidung
Bevor Ihre Mitarbeiter einen Kreditantrag bewerten können, müssen alle eingegangenen Informationen vollständig, korrekt und dem richtigen Kunden und Vorgang zugeordnet sein.
Ein Kreditantrag erreicht Sie möglicherweise mit zahlreichen Anhängen. Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen, Summen- und Saldenlisten, Kontoauszüge, Steuerunterlagen, Gesellschaftsverträge und weitere Nachweise gehen über unterschiedliche Kanäle ein. Auch innerhalb derselben Dokumentklasse unterscheiden sich Format, Struktur und Umfang je nach Quelle. Relevante Informationen befinden sich in Dokumenten, E-Mails, bestehenden Vorgängen oder in Ihren freigegebenen Richtlinien.
Ihre Mitarbeiter müssen daraus nicht nur einen vollständigen, sondern einen strukturiert vorbereiteten Kreditvorgang erstellen. Diese Arbeit ist notwendig. Sie bindet jedoch genau die Mitarbeiter, deren Fachwissen Sie für Bonitätsprüfungen, komplexe Finanzierungsanfragen, Ausnahmen und Kundenbetreuung benötigen.
RISIKO
Wenn Ihr Dokumenteneingang wächst, sollte Ihre manuelle Arbeit nicht mitwachsen
Steigt die Zahl Ihrer Kreditanträge, Finanzunterlagen und Kundenanfragen, erhöht sich ohne Automatisierung unmittelbar der Aufwand Ihrer Mitarbeiter. Es entsteht nicht nur ein langsamer Posteingang, sondern ein Kreditprozess, den Sie nicht skalieren können.
BUILDSIMPLE
Ein Prozess, der die Vorarbeiten erledigt, bevor Ihre Mitarbeiter tätig werden
Eine OCR-Lösung kann den Text Ihrer Dokumente lesen. Ein Sprachmodell kann Inhalte verstehen, bewerten und zusammenfassen. Ein Workflow kann Geschäftsvorfälle erkennen und weiterleiten. Ein Agent kann Systeme nutzen und eigenständig handeln.
Dadurch erkennen Sie Sachverhalte früher im Prozess, können schneller reagieren, die Bearbeitung beschleunigen und Kosten sparen.
Ihr Fachbereich legt fest, wann Buildsimple eine Aktion vorschlägt, wann die Plattform einen Schritt für Ihre Mitarbeiter vorbereitet und welche eindeutig definierten Folgeaktionen innerhalb Ihrer freigegebenen Regeln ausgelöst werden dürfen. Buildsimple stellt relevante Informationen für Ihre Mitarbeiter zusammen. Die Plattform trifft keine eigenständige Kredit- oder Bonitätsentscheidung. Ihre fachliche Verantwortung und Ihre definierten Freigaben bleiben bestehen.
Buildsimple verbindet für Sie:
Ihre eingehenden Dokumente und E-Mails
Ihr freigegebenes Unternehmenswissen, zum Beispiel Kreditrichtlinien, Produktvorgaben, Arbeitsanweisungen und Prozessvorgaben
Ihre vorhandenen Kunden-, Antrags- und Vorgangsdaten
Ihre fachlichen Prüf-, Freigabe- und Eskalationsregeln
Konfigurierbare Konfidenzschwellen und gezielte Prüfungen durch Ihre Mitarbeiter
Ihre bestehenden Fach-, DMS-, Workflow- und Kernbanksysteme
Logische nächste Schritte der Mitarbeiter
EINSATZMÖGLICHKEITEN
Ihre zukünftige Kreditbearbeitung
Kreditanträge und Finanzunterlagen automatisch erfassen und zuordnen
Buildsimple erfasst Kreditanträge und zugehörige Unterlagen über alle Eingangskanäle. Sie klassifiziert die Dokumente und extrahiert Informationen, die Ihre Mitarbeiter für die weitere Bearbeitung benötigen.
Die Plattform führt Informationen aus mehreren Dokumenten zu fachlichen Kreditvorgängen zusammen. Bei unsicheren, unvollständigen oder widersprüchlichen Ergebnissen wird der Vorgang gezielt einem Ihrer Mitarbeiter zur Prüfung vorgelegt.
Kredit- und Produktwissen
Kreditrichtlinien, Produktvorgaben und Anforderungen an Unterlagen unterstützen dabei relevante Anforderungen schneller zu erfassen und an Ihre Mitarbeiter weiterzuleiten.
Prozesswissen
Arbeitsanweisungen, Prozessvorgaben sowie freigegebene Prüf- und Eskalationsregeln zeigen, wie Ihr Kreditvorgang weiterbearbeitet werden soll.
Vorgangs- und Kundenwissen
Kunden-, Antrags- und Vorgangsdaten, frühere Korrespondenz und bereits vorliegende Unterlagen schaffen den notwendigen Kontext.
Nachvollziehbare Einordnung
Ihre Mitarbeiter sehen, welche Informationen zusammengeführt wurden und auf welchen Dokumentstellen ein Ergebnis basiert.
Buildsimple trifft damit keine eigenständige Kredit- oder Bonitätsentscheidung. Die Plattform stellt relevante Informationen für Ihre Mitarbeiter zusammen. Ihre fachliche Verantwortung und Ihre definierten Freigaben bleiben bestehen.
Dennis Winkler - Leiter Zentrale Auszahlung, Creditplus Bank AG
Maximilian Dassler - Spezialist für digitale Kreditprozesse, DFKP
Westerwald Bank eG
KONTAKTAUFNAHME
Welche Unterlagen fehlen noch für einen prüfbereiten Kreditantrag?
Kreditanträge, Jahresabschlüsse, BWA, Kontoauszüge und weitere Nachweise müssen zusammengeführt und mit Kunden-, Antrags- und Vorgangsdaten abgeglichen werden.
Wir zeigen Ihnen an Ihrem konkreten Ablauf, wie Buildsimple diese Vorarbeit unterstützt, Abweichungen sichtbar macht und Informationen für die Kreditprüfung strukturiert bereitstellt. Die Kredit- und Bonitätsentscheidung bleibt dabei vollständig bei Ihren Fachkräften.
HÄUFIG GESTELLTE FRAGEN
FAQ
Wann ist ein Kreditantrag wirklich prüfbereit?
Anträge, Jahresabschlüsse, Kontoauszüge und weitere Nachweise müssen vollständig vorliegen, richtig zugeordnet und mit den relevanten Kreditrichtlinien abgeglichen sein. Hier erklären wir, wie Buildsimple Kreditunterlagen aufbereitet, Abweichungen sichtbar macht und nachvollziehbare Entscheidungsvorlagen erstellt.
Dazu können unter anderem Anträge, Kontoauszüge, Bilanzen, betriebswirtschaftliche Auswertungen, Steuerunterlagen, Ausweise und Korrespondenz gehören. Der konkrete Umfang richtet sich nach Kreditart und Prüfprozess.
Buildsimple kann Dokumentklasse, Antrags- oder Kundennummern, Inhalte und weitere Metadaten nutzen, um Unterlagen dem richtigen Vorgang zuzuordnen. Unklare Fälle werden zur Prüfung bereitgestellt.
Vorhandene Dokumente und Daten können mit definierten Vollständigkeitsregeln abgeglichen werden. Fehlende Nachweise werden sichtbar gemacht, damit Rückfragen früher und gezielter erfolgen können.
Buildsimple kann Informationen strukturieren, Plausibilitäten prüfen und Entscheidungsvorlagen vorbereiten. Ob und in welchem Umfang eine Entscheidung automatisiert werden darf, legen Ihre fachlichen und regulatorischen Vorgaben fest.
Ergebnisse können mit Dokumentbezug, Fundstellen, Regeln, Konfidenzen und Bearbeitungsschritten dokumentiert werden. Dadurch bleibt nachvollziehbar, welche Informationen in eine Bewertung eingeflossen sind.